Guide utilisateur — Bilan patrimonial

Guide d’utilisation du bilan patrimonial pour les conseillers et les clients.

📋 Introduction

Ce guide vous explique comment utiliser le site Bilan patrimonial : envoyer un lien à un client, l’inviter par email, ou remplir le formulaire de bilan. Il s’adresse aux conseillers (qui envoient des invitations et reçoivent les bilans) et aux clients (qui remplissent le formulaire).

Adresse du site : https://bilan.history-makers.fr

Ce que vous trouverez dans ce guide

• Pour le conseiller : votre lien personnalisé, comment inviter un client par email (en 3 étapes).
• Pour le client : comment remplir le bilan (identité, revenus et charges, patrimoine) et envoyer ou télécharger le récapitulatif.
• Dépannage : solutions aux problèmes courants (email qui n’arrive pas, erreur à l’écran, lien expiré, etc.).
• Liens utiles : rappel des adresses selon votre profil.

Comment utiliser ce guide : lisez d’abord la section qui vous concerne (conseiller ou client). Les encadrés À l’écran décrivent ce que vous voyez sur la page. Les encadrés À noter et Conseil signalent des informations importantes.

📑 Table des matières

1. Introduction
2. Pour le conseiller
   • Votre lien personnalisé
   • Inviter un client par email
3. Pour le client
   • Remplir le bilan
4. Dépannage
5. Liens utiles

👤 Pour le conseiller

🔗 Votre lien personnalisé

Chaque conseiller dispose d’une adresse dédiée. Communiquez ce lien à vos clients pour qu’ils accèdent au formulaire associé à votre cabinet.

Tableau des liens par conseiller

À noter — Quand un client ouvre ce lien, le formulaire s’affiche avec votre identité. À la soumission du bilan, vous recevez une copie du récapitulatif par email.

À noter — Pour ajouter un nouveau conseiller, contacter Moustapha ou Malick ; l’inscription se fait sur demande (procédure interne).

À l’écran — En haut de la page : le bandeau « Bilan patrimonial », puis un petit badge avec votre identifiant (ex. mgaoh). Juste en dessous : les champs Prénom, Nom, Email, Téléphone, puis les onglets Plan de charges et Stock.

✉️ Inviter un client par email

Vous pouvez envoyer un email d’invitation à un client. L’email contient votre lien personnalisé vers le formulaire et un message que vous pouvez personnaliser.

En 3 étapes : accéder à la page d’invitation → remplir le formulaire (votre email, prénom et email du client, message) → cliquer sur « Envoyer l’invitation ».

Étape 1 — Accéder à la page d’invitation

Ouvrez dans votre navigateur l’une des adresses suivantes (selon votre identifiant) :

Tableau des pages d’invitation

Vous pouvez aussi utiliser : https://bilan.history-makers.fr/votre-identifiant/invite (remplacer votre-identifiant par votre code, ex. mgaoh).

À l’écran — Une page avec le titre « Inviter un client », un sous-titre explicatif, puis les champs : Votre email (en copie du mail envoyé), Prénom du client, Email du client, Message personnalisé, et le bouton doré « Envoyer l’invitation ». En bas, un lien « Retour au formulaire principal ».

Étape 2 — Remplir le formulaire d’invitation

Champs à remplir

Conseil — Vous pouvez modifier le message par défaut. Gardez une phrase claire pour que le client sache qu’il doit cliquer sur le lien pour remplir son bilan.

À l’écran — La zone Message personnalisé affiche par défaut un texte du type : « Bonjour {Prénom}, … vous invite à remplir le formulaire suivant : » avec votre nom à la place des points de suspension. Vous pouvez modifier ce texte ; ne supprimez pas {Prénom} si vous voulez que le prénom du client soit inséré à l’envoi.

Étape 3 — Envoyer l’invitation

1. Vérifiez l’email du client et, si besoin, le message.
2. Cliquez sur le bouton « Envoyer l’invitation ».
3. Un message de confirmation s’affiche en bas de page en cas de succès.
4. Le client reçoit l’email avec le lien ; vous recevez une copie à l’adresse indiquée dans « Votre email ».

À l’écran — Après un envoi réussi, un bandeau arrondi apparaît en bas de la page avec le texte « Invitation envoyée au client. » (fond sombre, bordure verte). Il disparaît après quelques secondes.

👤 Pour le client

📝 Remplir le bilan

Vous remplissez le formulaire en cinq étapes : identité, revenus et charges, patrimoine, puis envoi ou téléchargement du récapitulatif.

En 5 étapes : ouvrir le lien → renseigner votre identité → remplir l’onglet Plan de charges (revenus et dépenses) → remplir l’onglet Stock (patrimoine) → soumettre ou télécharger le PDF.

Étape 1 — Ouvrir le lien

Utilisez le lien reçu par email (invitation du conseiller) ou communiqué par votre conseiller.
Exemple : bilan.history-makers.fr/mgaoh

À l’écran — La page s’ouvre sur le formulaire. En haut, une barre fixe avec le logo « Bilan patrimonial » et quatre champs sur une même ligne : Prénom, Nom, Email, Téléphone.

Étape 2 — Renseigner votre identité

En haut du formulaire, remplissez :

• Prénom et Nom
• Email (obligatoire) — vous recevrez le récapitulatif à cette adresse
• Téléphone (facultatif)

Étape 3 — Onglet « Plan de charges »

Renseignez vos revenus et dépenses :

• Revenus : salaire, pensions, primes, autres (précisez si les montants sont par mois ou par an).
• Charges fixes : loyer, électricité, assurances, crédits, etc.
• Charges variables : alimentation, carburant, loisirs, etc.

Les totaux et la capacité d’épargne se mettent à jour automatiquement. Un graphique montre la répartition des dépenses.

À l’écran — L’onglet Plan de charges (sélectionné par défaut) affiche d’abord quatre cartes avec les montants : Revenus / mois, Charges fixes, Charges variables, Capacité d’épargne. En dessous, les champs détaillés et un graphique circulaire pour la répartition des dépenses.

Étape 4 — Onglet « Stock »

Renseignez vos avoirs :

• Épargne liquide : Livret A, LDD, PEL, etc.
• Investissements : assurance-vie, PEA, PER, etc.
• Immobilier : résidence principale, locatif, etc.

Le patrimoine total et la répartition (graphique) se calculent en direct.

À l’écran — Cliquez sur l’onglet Stock. Vous voyez les montants (Épargne liquide, Investissements, Immobilier, Patrimoine total) et un graphique circulaire avec la répartition du patrimoine.

Étape 5 — Soumettre ou télécharger le PDF

En bas de page, deux boutons :

Résumé des actions

À noter — Après soumission, un message confirme l’envoi. Consultez votre boîte mail (et les spams si besoin) pour recevoir le PDF et le lien de réédition.

À l’écran — Une barre fixe en bas de la page (fond sombre) contient le bouton doré « ↑ Soumettre le bilan » et le bouton « Télécharger PDF ». Ils restent visibles même en faisant défiler la page.

🔧 Dépannage

En cas de problème, consultez le tableau ci-dessous. Si la difficulté persiste, contactez l’administrateur du site ou votre conseiller.

Problèmes courants et solutions

🔗 Liens utiles

Rappel des adresses selon votre usage :